Zara Veysel Dursun Uygulamalı Bilimler Yüksekokulu

Tanıtım

SİGORTACILIK VE RİSK YÖNETİMİ

  Sigortacılık günümüzde, bireyler ve örgütlerde oluşacak risklere karşı korunma ve risklerin yönetimi olarak kabul edilmektedir. Bu amaçla, örgüt içi birimler ve işlevler arasında ilişkinin ve koordinasyonun sağlanmasını, riskin finansal etkilerini tartışılmasını ve önleyici hangi kararlar alınması gerektiğini belirler. Sigortacılık sektörünün oldukça ilerlediği ve uluslararası alanlara yayıdığı bilinmektedir. Ülkemiz bu alanda gelişmeleri yakalamak ve rekabet edebilecek düzeye gelmek zorundadır. Son dönemde ülkemizde birbirini izleyen büyük şiddette depremlelrin olması devletimiz ve halkımız tarafından sigortaya olan duyarlılığı artırmıştır. Bunun yanında emeklilik ve sosyal güvenlik sistemindeki aksaklıklar ve sorunlar özel sigortayı ve bireysel emeklilik gibi çözümleri gündeme getirmiştir. Avrupa birliği ile bütünleşmesürecinde çıkarılan uyum yasalarının risk yönetimi, sigortacılık ve sosyal güvenlik konularındaki yansımalalrı da büyük önem kazankmıştır. Bu bağlamda okulumuz, sigorta sektörünü sağlıklı bir yapıya kavuşturulmasında yeterli bilgi birikimine sahip ve donanımlı uzman elemanlar yetiştirmeyi hedeflemektedir.

  Öğrencilerin edindikleri bilgilerin yanı sıra, mesleki deneyim ve beceriler ile mezun olmaları, iş yaşamlarında kendilerine birçok kazanç sağlayacaktır. Bu doğrultuda öğrencilerin yaz aylarında kamu veya özel sektör kuruluşlarında "YAZ STAJI" yapma zorunlulukları bulunmaktadır. Böylece, öğrencilerin mezuniyet sonrası iş ortamına adaptasyon sıkıntısı da aşılmış olacaktır.

  Bölüm mezunları, sigorta ve sosyal güvenlik kuruluşlarında  uzman ve danışman olarak çalışabilirler. Ayrıca Maliye Bakanlığı, Hazine Müsteşarlığı, Sayıştay, BDDK, SPK,kamu ve özel bankalar ile diğer kamu kuruluşlarının, sigorta işletmelerinin, danışmanlık şirketlerinin, menkul kıymet aracı kuruluşlarının ve özel sektör işletmelerinin finans bölümlerinde finansal analist, risk analisti, risk yöneticisi, sigorta brokeri, sigorta uzmanı, sigorta pazarlamacısı, denetim elemanı, yatırım fonlarının yada bireysel emeklilik fonlarının yönetiminde portföy yöneticisi olarak çalışabilirler. Bunun yanında serbest muhasebeci, mali müşavir ve yeminli mali müşavir olarak bağımsız bir mesleğe de sahihp olabilirler.

  Bölümden mezun olacak öğrenciler sigorta endüstrisinin yaşam, sağlık, mal ve kaza sigortası branşlarında, ürün fiyatlandırılmasında, şirketlerin yatırım yönetiminde, pazarlamada çalışacaklardır. Emeklilik planlaması ve finansal planlamalarda ise danışman olarak görev almaktadır. Kamu sektöründe sigorta şirketlerine danışmanlık yapacaklar ve sosyal güvenlik programlarında çalışabileceklerdir. Diğer alanlarda da reasürans, yatırım şirketleri, bankalar, üniversiteler ve büyük şirketlerde çalışabileceklerdir.

  Bu doğrultuda Sigortacılık ve Risk Yönetimi Bölümünün amacı:

- İş hayatı ve günümüzün değişen koşullarına hızla vee kolaylıkla uyum sağlayabilen,

- Sigorta, reasürans, aktüerya ve risk yönetimi gibi finansın uzmanlık gerektiren alanlarınla hem teorik hem de uygulama bazında gerekli bilgi altyapısı ile donatılmış,

- Almış olduğu eğitimle, ulusal ve uluslararası düzeyde çalışmak için gerekli lisans ve sertifikaları alma konusunda avantajlı,

- Uzmanlarca olabildiğince sıklıkla verilen seminer, kurs ve konferanslarla güncel mesleki bilgileri üst düzeyde,

- Kamusal ve akademik hakları Fakülte mezunları ile eşdeğer hale getirilmiş,

- Günümüz gereksinmeleri çerçevesinde, ilgili özel ve kamusal kurumlara bilgi ve deneyimleri ile danışmanlık yapabilecek,

- Sigorta, reasürans, aktüerya ve risk yönetimi konularında uluslararası alandaki gelişmeleri takip edebilecek ve uluslararası düzeyde iş ilişkileri kurup sürdürebilecek düzeyde yabancı dil bilgisine sahip,

- Sigortacılık işlem ve ürünleri, finansal piyasalar ve risk yönetimi gibi finansın çeşitli alanlarında inovasyon yeteneği olan,

- Olayları içsel ve dışsal olarak bütüncül bir bakış açısıyla  görüp değerlendirebilen,

- Analitik yaratıcı ve esnek düşünüp, sorunlara çözüm üretebilen,

- Yüksek etik değerlere, sosyal sorumluluk bilincine ve takım ruhuna sahip, çevreye duyarlı ve iletişim becerisi üst düzey,

- Uygulama deneyimi kazanmış, nitelikli kişiler yetiştirmektir.

  Sigortacılık ve Risk Yönetimi Bölümü hedefler:

- Türkiye' de bu alanda, Lisans düzeyinde eğitim-öğretim hizmeti sunan az sayıdaki Bölümden biri olarak, çıtayı hep yukarda tutmayı,

- Evrensel standartları kendine rehber edinen, iş dünyasının ihtiyaç duyduğu teorik bilgi, uygulam becerisi ve iş etiği bilinci bulunan, belirsizlik ve risk ortamında karar alma yeteneğne sahip, inisiyatif alabilen istihdam olanakları yüksek bireyler kazandırmayı,

- Sadece bilimsel açıdan gerekli programları değil, aynı zamanda insanlığın ortak değerlerini paylaşmayı, analitik düşünceyi ve öğrencilerin kendi beceri ve motivasyonlarını kuvvetlendiren eğitim- öğretim programlarını önemseyen,

- Geleceğin teorisyen ve uygulamacılarının yetiştirildiği, ulusal ve uluslararası düzeyde tercih edilen lider bir Bölüm olmayı, hedefler.

Program yeterlikleri

1. Sigortacılık, aktüerya, ikili sigorta teknikleri, sigorta brokerliği ve sigorta eksperliği gibi sigortacılığın çeşitli konularına ilişkin temel kavramları anlama ve anlatabilme,

2.Temel bilgisayar programları ile sigortacılık paket programlarını kullanabilme, finansal modelleme, analiz ve karar alma konularında gerekli matematiksel ve istatistiksel bilgi alt yapısına sahihp olma, belirsizlik ve risk ortamında karar alabilme,

3.Hayat/ hayat dışı sigorta branşları ve bireysel emeklililk ile ilgili bilgi donanımına sahip olma,

4.Finansal piyasa(para ve sermaye piyasaları) araçlarını tanıma,

5. Finansal/ sigortacılık ürün ve hizmetleri ile bu ürün ve hizmetlerin pazarlaması hakkında gerekli bilgiye sahip olma,

6. Riskin belirlenmesi, ölçülmesi, analizi ve yönetiminde finansal ve aktüerya teknikleri kullanabilme, belirli risk düzeyinde en yüksek getiriyi sağlayacak portföyler oluşturabilme ve bu portföyleri yönetebilme,

7.İletişim, takım çalışması, analitik ve eleştirel düşünme ve problem çözme yeteneklerine sahip olma,

8. Üst düzeyde Mesleki İngilizce bilgisine sahip olma,

9. Temel Hukuk bilgisinin yanı sıra, asgari düzeyde borçlar hukuku, ticaret hukuku, sigorta hukuku, sermaye piyasası hukuku ve kıymetli evrak hukuku bilgisine sahip olma.

10. Toplumsal, bilimsel ve mesleki iş etiği bilincine sahip olma.

INSURANCE AND RISK MANAGEMENT

Insurance is considered today as protection against risks that will occur in individuals and organizations and management of risks. For this purpose, it determines the relationship and coordination between internal units and functions, discussing the financial effects of the risk and what preventive decisions should be made. It is known that the insurance industry has advanced considerably and spread to international fields. Our country has to catch up with the developments in this field and reach a level that can compete. The fact that there have been successive earthquakes of great intensity in our country in the recent period has increased the sensitivity of our state and our people to insurance. In addition, failures and problems in the pension and Social Security System have brought about solutions such as private insurance and private pension. The repercussions of the harmonisation laws adopted during the European Union integration process on risk management, insurance and social security have also gained great importance. In this context, our school aims to train experts who have sufficient knowledge and equipped to make the insurance sector a healthy structure.

 In addition to the knowledge gained by the students, their graduation with professional experience and skills will provide them with many benefits in their work life.  Accordingly, students are required to do "summer internship" in public or private sector organizations during the summer months. Thus, the problems of adaptation of students to the work environment after graduation will be overcome Graduates of the department can work as experts and consultants in insurance and social security institutions.  In addition, our graduates can work as financial analysts, risk analysts, risk managers, insurance brokers in the finance departments of the Ministry of Finance, Undersecretariat of Treasury, SAI, BRSA, SPK, public and private banks and other public institutions, insurance companies, consultancy companies, securities brokerage firms and private sector enterprises. , insurance specialist, insurance marketer, supervisor, portfolio manager in the management of mutual funds or private pension funds. They can also have an independent profession as a freelance accountant, financial advisor and chartered accountant.

Students who will graduate from the department will work in life, health, property and accident insurance branches of the insurance industry, product pricing, investment management of companies and marketing. They work as advisors in retirement planning and financial planning. They will be able to consult insurance companies in the public sector and work in Social Security programs. In other areas, they will be able to work in reinsurance, investment companies, banks, universities and large companies.

Accordingly, the purpose of the Insurance and Risk Management Department is:

- To train people who can adapt quickly and easily to the changing conditions of business life and today

-  and who are equipped with the necessary knowledge infrastructure both on a theoretical and practical basis with the specialized fields of finance such as insurance, reinsurance, actuarial and risk management

-  are advantageous in obtaining the necessary licenses and certificates to work at national and international level with the education it has received.

- whose current professional knowledge is at a high level with seminars, courses and conferences given by experts as often as possible  

- whose public and academic rights are equivalent to those of faculty graduates

- are able to consult with relevant private and public institutions with their knowledge and experiences within the framework of today's requirements

- have foreign language knowledge to follow international developments in insurance, reinsurance, actuarial and risk management, and to establish and maintain international business relations.

- with the ability to innovate in various areas of finance such as insurance transactions and products, financial markets and risk management

- are able to see and evaluate events from an internal and external holistic point of view

- are able to think analytically, creatively and flexibly and produce solutions to problems

- having high ethical values, social responsibility consciousness and team spirit, being environmentally conscious and having high level of communication skills

- and with application experience.

 

Department of Insurance and Risk Management targets:

• As one of the few departments in Turkey that offers undergraduate education services in this field, it is important to keep the bar up all the time.
• The aim is to provide high employment opportunities for individuals who have the theoretical knowledge, application skills and business ethics that the business world needs, who have the ability to make decisions in an environment of uncertainty and risk, who can take initiatives.
• Concerning not only scientifically necessary programs, but also educational and training programs that strengthen the shared values of humanity, analytical thinking and students' own skills and motivations.
• Our department aims to be a leading National and international level leader Department in which future theorists and practitioners are trained.

 

Program competencies:

1- To be able to understand and explain basic concepts related to various subjects of insurance such as insurance, actuarial, dual insurance techniques, insurance brokerage and insurance expert.

2- To be able to use basic computer programs and insurance package programs, to have the necessary mathematical and statistical information infrastructure in financial modelling, analysis and decision making, to make decisions in uncertainty and risk environment

3- Having knowledge about life / non-life insurance branches and individual retirement,

4- Recognize financial market (money and capital markets) instruments

5- Having the necessary knowledge about financial/ insurance products and services and marketing of these products and services

6- To be able to use financial and actuarial techniques in the determination, measurement, analysis and management of risk, to be able to create portfolios that will provide the highest return at certain risk level and to manage these portfolios

7- Communication, teamwork, analytical and critical thinking and problem solving skills

8- To have a high level of professional English knowledge

9- In addition to basic Law knowledge, to have a minimum level of debt law, commercial law, insurance law, capital market law and valuable paper law.

10- To have social, scientific and professional business ethics awareness.

Academic Staff

Department of Insurance and Risk Management

Dr. DERYA KUTLU

Dr. ESRA AYDIN ÜNAL

Dr. IBRAHIM ADALAR

Lecturer ÖZLEM SAYIN

Research Assistant MEHMET ZAFER TAŞCI

Research Assistant ABDULLAH ÇAĞLAR İZCİ

 

 

التأمين وإدارة المخاطر

 

 

يعتبر التأمين اليوم بمثابة حماية ضد المخاطر التي ستحدث في الأفراد والمؤسسات وإدارة المخاطر. لهذا الغرض ، فإنه يحدد العلاقة والتنسيق بين الوحدات والوظائف الداخلية ، ومناقشة الآثار المالية للمخاطر وما هي القرارات الوقائية التي ينبغي اتخاذها. من المعروف أن صناعة التأمين قد تقدمت بشكل كبير وانتشرت إلى المناطق الدولية. يتعين على بلدنا اللحاق بالتطورات في هذا المجال والوصول إلى مستوى يمكنه المنافسة. زاد حجم الزلازل الأخيرة في بلدنا من حساسية دولتنا وشعبنا للتأمين. بالإضافة إلى ذلك ، جلبت المعاشات والمشاكل في نظام التقاعد والضمان الاجتماعي حلول التأمين الخاصة والمعاشات الخاصة على جدول الأعمال. كما اكتسبت انعكاسات قوانين الامتثال التي سُنت في عملية التكامل مع الاتحاد الأوروبي بشأن إدارة المخاطر والتأمين والضمان الاجتماعي أهمية. في هذا السياق ، تهدف مدرستنا إلى تدريب الموظفين المؤهلين الذين لديهم معرفة ومعرفة كافية لجعل قطاع التأمين صحيًا.

 

بالإضافة إلى المعرفة التي اكتسبها الطلاب ، فإن تخرجهم من ذوي الخبرة والمهارات المهنية سوف يوفر لهم العديد من الفوائد في حياتهم التجارية. وفقًا لذلك ، يتعين على الطلاب القيام بـ "الصيف الداخلي" في المؤسسات العامة أو الخاصة خلال أشهر الصيف. وبالتالي ، سيتم التغلب على مشاكل تكيف الطلاب مع بيئة العمل بعد التخرج.

 

 

يمكن لخريجي القسم العمل كخبراء ومستشارين في مؤسسات التأمين والضمان الاجتماعي. بالإضافة إلى ذلك ، المحلل المالي ، محلل المخاطر ، مدير المخاطر ، وسيط التأمين في الإدارات المالية بوزارة المالية ، وكيل وزارة الخزانة ، محكمة زير المالية ، BDDK ، SPK ، البنوك العامة والخاصة وغيرها من المؤسسات العامة ، أعمال التأمين ، الشركات الاستشارية ، شركات وساطة الأوراق المالية ومؤسسات القطاع الخاص ، يمكنهم العمل كأخصائي تأمين أو مسوق تأمين أو مشرف أو مدير محفظة في إدارة صناديق الاستثمار أو صناديق التقاعد الخاصة. بالإضافة إلى ذلك ، قد يكون لديهم مهنة مستقلة كمحاسبين مستقلين ومستشارين ماليين ومستشارين ماليين محلفين.

 

 

 

الطلاب الذين سيتخرجون من القسم سيعملون في فروع التأمين على الحياة والصحة والممتلكات والحوادث في صناعة التأمين ، وتسعير المنتجات ، وإدارة استثمارات الشركات والتسويق. يعمل كمستشار في تخطيط التقاعد والتخطيط المالي. سيقدمون المشورة لشركات التأمين في القطاع العام ويعملون في برامج الضمان الاجتماعي. في مجالات أخرى ، سيكونون قادرين على العمل في مجال إعادة التأمين وشركات الاستثمار والبنوك والجامعات والشركات الكبرى.

 

وفقًا لذلك ، فإن الغرض من قسم التأمين وإدارة المخاطر هو:

 

يمكن أن تتكيف بسرعة وسهولة مع الظروف المتغيرة للحياة التجارية واليوم

مجهزة بالبنية التحتية المعرفية اللازمة على حد سواء النظري والعملي مع مجالات الخبرة في مجال التمويل مثل التأمين وإعادة التأمين وإدارة الاكتوارية وإدارة المخاطر

 

من المفيد في الحصول على التراخيص والشهادات اللازمة للعمل على المستوى الوطني والدولي مع التعليم الذي تلقاه,

 

المعرفة المهنية الحديثة على مستوى عال من خلال الندوات والدورات والمؤتمرات التي يقدمها الخبراء كلما كان ذلك ممكنا

أصبحت الحقوق العامة والأكاديمية تعادل خريجي الكلية

لتكون قادرًا على تقديم الاستشارات للمؤسسات الخاصة والعامة ذات الصلة بمعرفتها وخبرتها في إطار متطلبات اليوم

 

لديه معرفة بلغة أجنبية لمتابعة التطورات الدولية في التأمين وإعادة التأمين وإدارة الاكتوارية والمخاطر ، وإنشاء والحفاظ على العلاقات التجارية الدولية.

 

القدرة الابتكارية في مختلف مجالات التمويل مثل معاملات التأمين والمنتجات والأسواق المالية وإدارة المخاطر

 

أن تكون قادرًا على رؤية الأحداث وتقييمها من منظور كلي داخليًا وخارجيًا

فكر بطريقة تحليلية وإبداعية وإنتاج حلول للمشاكل

وجود قيم أخلاقية عالية ، ووعي بالمسؤولية الاجتماعية وروح الفريق ، ومراعاة للبيئة ومهارات التواصل العالية

 

لتدريب المؤهلين الذين اكتسبوا تجربة التطبيق

 

أهداف قسم التأمين وإدارة المخاطر

 

تركيا في هذا المجال، وتقديم الخدمات التعليمية على المستوى الجامعي واحدة من عدد قليل من الشعبة، شريط دائما البقاء فوق

 

لتزويد الأفراد الذين لديهم معايير عالمية كدليل ، والذين لديهم المعرفة النظرية ، ومهارات التطبيق والوعي بأخلاقيات العمل المطلوبة من قبل عالم الأعمال ، والذين لديهم القدرة على اتخاذ القرارات في بيئة من عدم اليقين والمخاطر ، والذين يمكنهم المبادرة ، لديهم فرص عالية للمبادرة

 

ليس فقط فيما يتعلق بالبرامج الضرورية علمياً ، ولكن أيضًا فيما يتعلق ببرامج التعليم والتدريب التي تعزز القيم الإنسانية المشتركة والتفكير التحليلي ومهارات الطلاب الخاصة ودوافعهم

تهدف إلى أن تكون الإدارة المفضلة الوطنية والدولية ، حيث يتم تدريب منظري المستقبل والممارسين

 

برنامج الكفاءات

1. لتكون قادرة على فهم وشرح المفاهيم الأساسية المتعلقة بمختلف قضايا التأمين مثل التأمين ، الاكتوارية ، تقنيات التأمين المزدوج ، وساطة التأمين وخبير التأمين

 

2. استخدام برامج الكمبيوتر الأساسية وبرامج حزم التأمين ، مع وجود البنية التحتية للمعلومات الرياضية والإحصائية اللازمة للنمذجة والتحليل وصنع القرار المالي ، واتخاذ القرارات في بيئة عدم اليقين والمخاطر

 

3. للحصول على المعرفة حول فروع التأمين على الحياة / غير الحياة والتقاعد الفردي

 

4. الاعتراف بأدوات السوق المالية (أسواق المال ورأس المال)

 

5. وجود المعرفة اللازمة حول المنتجات والخدمات المالية / التأمينية وتسويق هذه المنتجات والخدمات

 

6. لتكون قادرة على استخدام التقنيات المالية والاكتوارية في تحديد وقياس وتحليل وإدارة المخاطر ، لإنشاء محافظ من شأنها أن توفر أعلى عائد في مستوى خطر معين وإدارة هذه المحافظ

 

7. أن يكون لديك التواصل والعمل الجماعي والتفكير التحليلي والنقد ومهارات حل المشكلات.

 

8. أن يكون لديك مستوى عالٍ من المعرفة المهنية باللغة الإنجليزية

 

9. جنبا إلى جنب مع المعرفة الأساسية للقانون ، وجود حد أدنى من قانون الديون ، والقانون التجاري ، وقانون التأمين ، وقانون سوق رأس المال وقانون ورقة قيمة.

 

10. أن يكون لديك وعي بأخلاقيات العمل الاجتماعية والعلمية والمهنية.